현금을 가상 통화로 바꿀 수 있는 '가상 통화 ATM'을 사기꾼이 악용하고 있다

 
가상 통화 ATM은 현금을 지정한 가상 통화 계좌로 송금할 수 있는 단말로, 미국에서는 주유소나 잡화점 등 친밀한 장소에 설치되어 있어 현금을 가상 통화로 쉽게 바꿀 수 있는 편리한 툴로 홍보되고 있습니다. 그러나 이 가상화폐 ATM이 국제적인 범죄 조직의 자금이동 수단이 되고 있다고 전문가가 경고하고 있습니다.

Organized Crime and Corruption Reporting Project - OCCRP

How Crypto ATMs in the U.S. Became A Favorite Tool for Scammers

FBI의 추계에 의하면, 2023년에 있어서의 가상화폐 ATM을 이용한 사기의 피해액은 1억 2000만 달러를 넘고 있어, 사기 피해 접수는 4300건 이상 있었다고 합니다. 피해자의 대부분은 고령자로, 사기꾼은 가짜 정부기관 직원을 자칭해, 가상 통화 ATM로 지정 계좌에 현금을 입금시키는 수법을 사용하고 있다고 합니다.

가상화폐에 관한 사건을 담당하는 코네티컷주 경찰의 매튜 호건 형사는 "가상화폐 ATM을 이용하는 사기는 조직적으로 이루어지고 있으며 이 사기 그룹은 동남아시아 · 인도 · 서아프리카를 거점으로 하고 있습니다."라고 코멘트.

호건 씨에 따르면, 가상 통화의 움직임은 블록체인 기술을 사용하고 있기 때문에 현금 송금보다 추적하기 쉽다고 합니다만, 사기 그룹은 다른 블록체인 네트워크 간에 자산을 전송하는 등의 방법을 사용, 법 집행 조직으로부터 추적을 어렵게 만드는 전술을 채용하고 있다는 것.

 

또한 가상화폐 사기를 전문으로 하는 에린 웨스트 검사는 사기로 얻은 자금이 송금되는 가상화폐 거래소는 해외에 위치하고 있기 때문에, 미국 당국의 수사에 비협조적일 수 있다는 것이 수사가 어려운 이유라고 지적합니다.

cryptocurrency ATM을 둘러싼 범죄는 사기 사건뿐만이 아닙니다. 2024년 4월, 시리아의 테러 조직을 지원하는 그룹에 1만 8000달러를 가상 통화 ATM으로 송금한 남자가 기소되어 금고 18년의 형이 부과되었습니다.

게다가 뉴욕 시내의 동전세탁기에서 40대 이상의 가상통화 ATM을 무허가로 운영하던 남자가 유죄판결을 받았습니다. 피고인 남자는 ATM 거래액의 최대 20% 이상을 수수료로 얻고 있었으며, "범죄자 고객을 의도적으로 타깃으로 하고 있었다."라고 증언하고 있습니다.

세계 최대의 조사 보도 조직 중 하나인 Organized Crime and Corruption Reporting Project(OCCRP)는 규제와 단속이 쫓아가지 못한다는 점이 상황을 더욱 악화시키고 있다고 주장하고 있습니다. cryptocurrency ATM은 미국 재무부의 금융 범죄 단속 네트워크 (FinCEN)에 등록해야 하지만, 다른 규제는 주마다 다르며 일관성이 부족한 것이 문제라고 OCRRP는 지적했습니다.